화면 속 잔고는 왜 늘기만 할까 — 가짜 코인 거래소의 작동 방식

01어떻게 진행되나

02이런 말이 오갑니다

대화에서 자주 보이는 문장 유형과, 그 말이 노리는 것.

03돈이 빠지는 지점

04송금 전에 확인할 것

• 금융정보분석원(FIU)이 공개하는 가상자산사업자 신고 현황에 해당 거래소 상호와 도메인이 있는지 확인합니다.
• 도메인 등록일을 WHOIS 조회로 확인해 최근 몇 주 안에 만들어진 주소인지 살펴봅니다.
• 앱이 공식 앱 마켓에 없고 APK 등 설치 파일 링크로만 배포된다면 입금을 멈춥니다.
• 입금 계좌의 예금주가 거래소 운영 법인과 같은 이름인지 대조합니다.
• 코인 입금 주소를 블록체인 탐색기에 넣어 그 주소가 거래소 지갑인지, 다른 개인 주소로 곧바로 빠져나가는지 확인합니다.
• 검색창에 거래소 이름과 '출금', '먹튀' 같은 단어를 함께 넣어 피해 글이 있는지 찾아봅니다.

05피해를 알았을 때 — 대응 개요

1. 거래소 화면, 입금 내역, 매니저와의 대화를 캡처하고 접속 주소 목록을 따로 적어 둡니다.
2. 원화를 보낸 은행에 곧바로 연락해 사기이용계좌 지급정지와 피해구제 신청이 가능한지 문의합니다.
3. 코인을 보냈다면 전송 기록(TXID)과 상대 주소를 정리해 경찰 신고 자료로 준비합니다.
4. 112 또는 경찰청 사이버범죄 신고시스템(ECRM)에 신고하고 사건 접수 번호를 받아 둡니다.
5. 해제 비용을 내면 출금된다는 추가 요구에는 응하지 않고, 이후의 민사 절차(부당이득반환·가압류 등)는 자료를 갖춰 검토합니다.

통신사기피해환급법의 지급정지·피해구제 절차는 ‘전기통신금융사기’에 해당할 때 적용됩니다. 재화·용역 거래를 가장한 경우나 일부 투자 사기는 적용이 제한될 수 있으므로, 송금한 금융회사와 수사기관에 해당 여부를 먼저 확인하는 것이 순서입니다.

06자주 묻는 질문

07이 수법으로 분류된 명칭

08함께 읽을 해설